Qu’est-ce qu’un ETF ?
A la question « Qu’est ce qu’un tracker ETF », nous pourrions réponde qu’un ETF est un produit de bourse qui signifie Exchange-Traded Fund ou Fonds indiciels cotés. De plus l’avantage de cet instrument est qu’il peut contenir plusieurs actions, fonds, matières premières etc
- d’un grand nombre d’entreprise (CAC40, S&P500, DAX…)
- de secteurs divers (énergie, santé, biotech, matériaux…)
- de secteurs géograpiques variés (france, europe, états unis, chine, asie, …)
- d’obligations de plusieurs États que l’on nomme aussi Bon du Trésor.
De surcroit, L’ETF, appelé aussi Tracker, permet de bénéficier d’une diversité d’investissements à moindres frais.
Je vous recommande le livre d’Edouard Petit qui à réaliser un gros travaille de recherche dans ce domaine. Il a écrit un second livre, qui à eu moins de succès car un peu plus compliqué. A l’inverse, celui-ci est parfait pour apprendre à connaitre les ETF et commencer à les utiliser pour investir.
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Qu’est ce qu’un tracker ETF et a quoi sert-il ?
L’ETF va servir à acheter plusieurs actions en un seul « package ». Ensuite, l’avantage est qu’un tracker ETF permet de faire de la gestion passive et représente aujourd’hui un excellent placement à intégrer dans une assurance vie ou un PEA.
De plus, il suit la mécanique d’indices (voir dessous) du CAC40, mais aussi du Nasdaq, ou encore du Nyse, et enfin du Dax par exemple. Donc, c’est pour cela qu’on les appelle des trackers. Cependant, ils coutent jusqu’à 5 fois moins chère en frais de gestion que les fonds classiques et leurs couts d’achat est intéressant dans le cadre du PEA.
L’ETF permet d’investir dans des instruments qui peuvent être onéreux. Que ce soient des indices ou encore certaines actions qui peuvent dépasser les 200 ou 300 euros pièces. Surtout, le gros avantage est d’en avoir plusieurs dans la même enveloppe.
Par exemple l’ETF Lyxor CAC reproduit l’indice CAC40 avec les 40 entreprises qui le composent.
Attention cependant à choisir des ETF français. En effet, il se peut, selon votre courtier, que le cout d’entrée en position soit plus chère si c’est un ETF de place étrangère.
C’est aujourd’hui une manière simple d’investir en bourse, avec une certaine sécurité des fonds. En réalité, c’est la fiscalité qui est avantageuse si en plus vous investissez avec un PEA par rapport au CTO (Compte titre ordinaire).
C’est quoi un indice alors ?
Un indice boursier est un outil qui permet de mesurer l’évolution à la hausse ou à la baisse des titres qui le composent. C’est une sorte d’indicateur qui permet l’observation des fluctuations des entreprises qui forment le CAC40 par exemple.
Le CAC40 regroupe les 40 plus grandes sociétés françaises.
Qui crée les « tracker » ou les ETF ?
Ce sont des groupes financiers qui créent les ETF. Ces groupes sont issus de grandes banques européennes. On y trouve :
- Lyxor, filliale de la société générale
- Amundi, groupe coté en bourse issu du Crédit Agricole
- iShare, monument mondial spécialisé dans la gestion d’actifs
- Vanguard
Comment choisir un ou plusieurs ETF ?
Choix du tracker ETF !
Choisir un tracker est une chose délicate qui nécessite un dossier dédié à cette activité, qu’il est possible de trouver dans la formation. Le site morningstar permet de trouver la perle rare de manière précise. Il doit correspondre à ses aspirations en matière d’investissement.
Que choisir parmi les ETF ?
Pour faire simple et court, il est recommandé de se tourner vers les ETF monde comme le MSCI World de type Amundi MSCI World UCITS ETF C EUR (CW8).
Ceci est un exemple, il convient de vérifier la cotation de l’ETF au moment de faire son choix.
En effet, si le coût est déjà très élevés, la marge de progression peut être moins évidente.
Le prix de vas pas monter « ad vitam aeternam ».
Pourquoi ?
- Parcequ’il réplique des entreprises de plusieurs régions du monde
- Il est positionné sur plusieurs secteurs
- Sa variation annuel est intéressante
Combien rapportent les ETF ?
Les ETF rapportent plus que le livret A, le pourcentage peut aller de 4,2% à plus de 16,8%. Pour rappel, ce support n’est pas réglementé et peu comporter des risques. Mais pour optimiser le rendement de son épargne, c’est un atout ultra intéressant.
Comment investir dans un fond indiciel ou ETF ?
Il est possible d’investir dans les ETF par le Compte Titre Ordinaire (CTO), le Plan d’Epargne en Action (PEA) ou bien en souscrivant une assurance vie.
A Lire et à visiter :
Le site de Lyxor qui propose des ETF variés selon vos choix d’investissement : lyxoretf.fr/fr
Le site de MornigStar pour faire ses emplettes
Le livre d’Edouard Petit : Epargnant 3.0